今日DeFi系列主题:

深入了解一下价格超越比特币的DeFi项目，yearn.finance的神作YFI是怎么练成的。

 

2020年8月20日DeFi聚合收益协议yearn.finance代币YFI价格于突破12,800USDT，价格首次超过比特币（11,786USDT）。

这个人称大姨夫的DeFi币用了一个月的时间就超越了发展了十多年的比特币，一个月上涨万倍，堪称币圈神话，也开启了DeFi的造币运动。各种明星币开始出现，后续YFII、YFV、PEARL、SUSHI无不以大姨夫马首是瞻。

2020 年 1 月 26 日，Yearn.finance 上线，这个项目的开发者是Andre Cronje，圈内人称他为AC，AC可以说是币圈中的一股清流，他做这个项目不预挖，所有代币都交给社区，项目初期他还倾尽所有。自己支付 42,467 美元的开发成本，审计和托管还花去了他两倍的资金。他还抵押了自己的房子，背上了大约 2 万美元的债务。

 

Yearn这个 DeFi 项目，可以把它看作是一个建立在以太坊上的智能银行，解决的市场资金效率不足，不同资金池的利率波动很大，手动操作复杂的问题。Yearn 简化操作过程，在智能合约的交互下，用户只需要把资金放进去，智能合约就会查看不同放贷平台的年化收益率，之后自动调配资金，带来比任何放贷平台更高的收益。

 

在上线最初的几个月，Yearn没有引起行业广泛关注，直到2020年 7 月 18 日，官方宣布启动流动性挖矿并推出治理代币 YFI，这个年化超过 750%，能实现两币四挖的项目才开始真正大火起来。

 

在流动性挖矿项目的风口上，YFI 走上了让万人敬仰的神坛。

Yearn治理代币只有 3 万枚，数量有限，这成就了YFI的稀缺性，在 YFI 在 7 月 26 日发放完毕后，为保证流动性不大规模撤出，有社区成员提出了增发提案，要对每个矿池的每周增发量进行减半，但最终因参投数量不足未获通过。

 

对该提案赞成的社区成员发起了硬分叉，并创建了与 YFI 名字基本相同的新项目 YFII，这次分叉引发了巨大争议。有人甚至提出通过合法挖矿的方式对 YFII 实施攻击的计划，不过最终没有成行。而 YFII 的硬分叉行为，还引发了 YYFI 的分叉骗局。

 

2020年8 月 18 日，YFI 价格突破 1 万美元，正在人们热烈讨论的时候，仅仅两天之后，YFI 的价格就超过了比特币，YFI被称为了DeFi 中的比特币。

 

首先看一下DeFi整体市场情况、Yearn项目代币行情。

一、DeFi市场情况：

DeFi Pulse数据显示，DeFi项目总锁仓已达87.3亿美元，今日币市大跌，DeFi项目总锁仓价值跌回到90亿美元以下。

Yearn项目以9.21亿美元锁仓量排在所有项目的第五位。

二、代币行情：

Yearn代币YFI目前在所有主流交易所都已上线了YFI/USDT、YFI/ETH、YFI/BTC等交易对。

目前YFI报价是28,731美元，总发行量是30000枚，今天下跌6.91%。

据CoinMarket Cap 数据显示YFI从7月21日到9月4日，币价从774美元上涨到28731美元。

三、项目情况：

yearn.finance是聚合商的分散式生态系统，它利用Aave，Compound，Dydx和Fulcrum等贷款服务来优化代币贷款。当您将代币存入yearn.finance时，它们会转换为yToken，它们会定期进行重新平衡以选择最赚钱的借贷服务。Curve.fi是yTokens的重要集成商-在yDAI，yUSDC，yUSDT，yTUSD之间创建AMM（自动做市商），不仅可以赚取借贷费，还可以在Curve.fi上赚取交易费。YFI，yearn.finance的管理令牌，仅分发给使用某些yToken提供流动性的用户。由于没有预挖矿，预售或分配给团队，YFI努力成为最分散的代币。尽管大多数生态系统是由Andre Cronje构建的，但YFI的控制权已转移到了多签名钱包中，每9名参与者中有6名同意变更。作为真正的去中心化协议，对yearn.finance生态系统的任何更改总是通过链上提案和投票来完成。

Yearn的地址是：https://yearn.finance/

介绍

yearn.finance

该yearn.finance生态系统包括以下产品;

 

yearn.finance -利润切换贷款人的贷款优化收益率（直播）

 

ytrade.finance -杠杆稳定的硬币交易（testnet）

 

yliquidate.finance - 0资本自动化清算AAVE（testnet）

 

yswap.exchange -单面自动做市商（直播）

 

iborrow.finance -信用金库代表团智能合同，合同智能借贷（testnet）

 

该yearn.finance生态系统由控制$ YFI令牌

 

一般性问题

向往投资的钱安全吗？

请您自己研究并自己决定。

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年度审核了吗？

是的，你可以找到审核的名单在这里

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反馈与支持

如果您对如何做有疑问，我们可以为您提供帮助：

不和

电报

但是，如果您认为可以改进某些地方，或者发现了错误，我们希望对此加以解决。请在这里发布：

Github上 -在相关的存储库中创建一个新的问题

论坛 -后反馈类别

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产品展示

年度财务

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yearn.finance为主机的用户界面拱顶，赚取，扎普，APR，和盖产品

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金库

yearn.finance/vaults

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什么是保险柜？

保管库采用策略来自动实现最佳的良种耕种机会。

它们的设计使社区可以共同制定新的策略以找到最佳产量。

在这两部博客文章中，Andre在Yearn Finance v2和Delegated Vaults中解释了保险库。

简单地说，金库可以做到这一点：

提供的流动性可以是任何资产。

以流动资金为抵押

以安全级别管理抵押品，因此您永远不会违约

借用稳定币

将稳定币用于一些农业

在债务之上赚取的任何稳定币（即收益）都将作为保险库资产出售，并返还给保险库。

我不能自己做所有这些吗？

是的，您可以，但是金库可帮助您节省汽油，将其保持在良好的抵押/债务比率，因此您不会违约，并且即使在睡觉时也可以自动优化以获取最高收益的稳定币策略。

 

我在Vault页面上看到的ROI是当前的APY？

不。这是该文件库的历史平均值。由于Vault是Beta版产品并且正在接受实时测试，因此不会显示当前的APY /回报。·

各种第三方网站提供APY和其他信息，它们列出以下统计

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有什么风险？

尽管存入的资产不能减少，但金库的债务却可以减少。如果一项策略无法胜过债务，那么资产的一部分将被永久锁定。如果某个策略随后再次胜过债务，则该资产将被解锁。

保险库中有一些机制可以帮助避免这种情况的发生，但是万无一失·

截至目前，保险柜尚未经过审核

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保管库与之交互的任何合同都存在智能合约风险。

 

有哪些不同的保险库？

v2保管箱

一条链接

链环

v1保管箱

Curve.fi/y（yCRV）

戴

TUSD

美元硬币

您将收到yyUSDC。即使每个人都称呼他们相同，您也不会在Earn中获得相同的令牌。

USDT

为什么两个stats.finance/yearn的 LINK保管库的收益率不同？

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ALINK有0.5％的保价费

 

如果当前yCRV保险库的策略是耕种crv，我退出时会增加到我的余额中吗？

不会。保险库将种下CRV，然后自动在市场上出售。当您退出时，您将获得更多的yCRV。

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为什么yCRV不值一美元，而是一枚稳定的硬币，对吗？

不，yCRV不值1美元，不，它不是稳定币。您可以将yCRV视为具有收益率的稳定币的指数（yDAI + yUSDC + yUSDT + yTUSD），它也可以产生收益率（来自Curve Y池的交易费用）。因此，yCRV的价格一直在上涨。

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如果我从yCRV保管库中取出yCRV，然后将其还原到Curve处的Curve Y池，还是我需要做其他一些事情，例如在那重新放置它？

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当您从保管库中提取yCRV时，您会取回yCRV +加上应计利息-费用，全都在yCRV中。由于它是您取回的yCRV代币，因此它已被押入Curve Y池中，产生稳定币互换费。无需对Curve做其他任何事情，除非您想在此处放样以生成CRV。

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为什么我们不能为YFI保险库获得更好的APY？

您不能只为一个硬币等待相同的数字，而为另一个完全不同的硬币等待。新的sBTC遵循的策略与使用曲线流动性池的yCRV保管库相同。显而易见的答案是，没有太多安全的平台接受YFI作为股份，因此目前没有太多有效的YFI库策略。

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我存入金库时，退出时会得到什么？

您将始终只提取您投入的硬币类型

您将得到投入的金额，再加上所赚取的总池收益，减去费用。

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费用是多少？

从有效策略中撤出的资金收取0.5％的费用

每个金库都有一定数量的闲置资金，其中大部分都处于策略中。闲置资金之间的区别和，你可以看到他们vault holdingsstrategy holdings感受到向往。

提款时，如果您的资金来自闲置资金，则不会收取任何提款费。如果它们来自该策略，则将向您收取0.5％的费用。

某些获利交易会在调用Harvest（）时产生5％的费用，以补贴其天然气成本。

对于社区制定的策略，例如新的yETH保险库，目前这笔费用的10％由策略创建者承担。

 

您能解释一下5％的汽油补贴费吗？

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以USDC库为例，当称为Harvest（）时，利润来自三个地方：

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1.在化合物院借出的兴趣

2.COMP已清算至USDC

3.DForce的DF代币以USDC的价格收获并出售

只有第三次收获和出售DF代币的活动才会产生5％的费用

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对该事件收取5％的费用，因为该系统使用了原本不会使用的其他气体。

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费用去哪儿了？

他们去了专门的国库合同

地址：向往国库库

他们从国库中一直保持到50万美元的限额，超过该限额后，他们将被重定向到治理权益合同

当前地址：ygov.finance治理跑马圈地

 

费用总是到那儿去吗？

不，当渴望开始时，他们直接去了安德烈

地址：0x2d407ddb06311396fe14d4b49da5f0471447d45c·

然后我们移交给multisig，费用直接转到那里

地址：0xFEB4acf3df3cDEA7399794D0869ef76A6EfAff52

在我们当前的gov v2之前，花钱就去了这里

政务V1地址：0xb01419E74D8a2abb1bbAD82925b19c36C191A701

产量

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我们计划在将来建立一个仪表板，以清楚地显示您所开立的所有职位的当前APY。目前，对于仍处于测试阶段的保险柜，我们不会实时显示APY，但每天大约在Twitter上发布一次。您可以通过查看当前的耕作策略并检查其apy 来大致估算您获得的产量。

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例如，如果yCRV保管库正在种植CRV令牌，则可以在Curve的 Y池主页上查看收益

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保管库策略

什么是保险柜策略？

Yearn的保管库策略是针对每个保管库的模块化智能合约，该协议可以告诉其要借用哪些资产，要出售哪些硬币以及应在何处出售所养殖的资产。

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当前的策略是什么？

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您可以查看在执行当前的策略感觉最向往

将来，我们计划建立一个仪表板，使策略和APY易于理解。

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谁来控制策略？

安德烈（Andre）编写了这些代码，但是multi-sig决定了是否实现它们。

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我该如何制定策略？

现在，您可以在策略部分的论坛上发布策略。详细说明它应该购买/出售/农场以及当前的应用程序是什么。将有一个模板来帮助您入门。

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将我的策略付诸实践的过程是什么？

将其发布在论坛上，如果获得批准，它将在金库中使用，您可以为此付费。

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策略何时更改，谁来更改？它是自动的吗？

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目前，安德烈（Andre）观察市场并撰写策略，他和多名信号分析师认为这是安全的，同时可以提供最高的收益。他们根据市场上当前的收益来改变它们。

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赚yearn.finance/earn

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什么是赚钱？

Earn是贷款平台的收益汇总器，可在合同互动期间重新平衡以实现最高收益。

存款DAI，USDC，USDT，TUSD或sUSD，它将在这些平台Compound，Dydx或Aave上自动以最高贷款利率放贷（Ddex和Fulcrum当前处于禁用状态）

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扎普yearn.finance/zap

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什么是Zap？

Zap允许用户仅通过一次合同交互即可转换支持的令牌，从而降低交易成本

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跳越被DefiZap现在是由Zapper.fi作为一个DEFI路由服务类型的所有的。

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为什么要使用Zap？

“快速转换使您可以在一笔交易中进入DeFi头寸-这称为快速转换。” - 如何使用跳越指南

·请注意，这是一篇老文章，而Zapper是由DeFiSnap + DeFiZap共同创建的，旨在为Decentralized Finance aka #DeFi创建终极枢纽。因此，以上文章中的某些内容已经过时，但是您仍然可以在Zapper.fi上使用Zaps

 

那么，我渴望Zaps怎么办？

例如，有了as zap，您就可以将DAI纳入其中，并在一次交易中获得yCRV。通常，要将DAI转换为yCRV，您必须先赚钱，存入DAI并接收yDAI，然后转到Curve.fi-向往池并存入yDAI，然后才能获得yCRV。这样做很多，相反，您可以一次完成它！

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听起来很棒，缺点是什么？

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好吧，这确实需要大量的燃料，并且可能比手动操作还要昂贵，但是如果您的交易量很大并且很忙，这是快速进入DeFi头寸或流动资金池的好方法。

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年利率yearn.finance/apr

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这实质是为了什么？

APR是一张表格，向您显示跨贷款平台的某些年支持令牌的当前APR。每个硬币的最高APR是Earn目前将这些**借给的**商。

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盖yinsure.finance

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封面是什么？

Cover，也称为yInsure，是一种集中式保险系统，可提供针对智能合约风险的保险。

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它没有KYC要求，并由Nexus Mutual承保。

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贸易ytrade.finance

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稳定的硬币交易（测试网）

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y液体yliquidate.finance

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Aave（testnet）的0个资本自动清算

ySwap

yswap.exchange

单面自动做市商（在主网中测试）

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借用yborrow.finance

信用委托库用于智能合约到智能合约借贷（testnet）

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代币FI

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年度治理令牌

 

仅铸造了30,000个并且已经完全分发

如果提议通过，治理可以带来更多收益。

y令牌

当您存入任何年度服务时，您的邮寄包裹将被包装并作为yToken返回，代表提供的流动性

例如，如果您将DAI存入y.curve.fi，您将收到yDAI作为回报

yToken和存放的令牌的数量将有所不同，因为yToken代表价值增加的池的份额

如果您将yToken存入另一个Yearn服务，您将获得yyToken

客车

Year.Y / Y池的LP令牌，位于Curve.fi/y

赤 yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD

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代表您在Y池中所占份额的利息赚取令牌，由DAI，USDT，USDC和TUSD组成

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通过如何在Curve.fiŸ池提供流动性？

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长期以来，Curve Finance Y池一直是Curve Finance上最受欢迎的池之一，因为它的交易费具有可观的回报，并由iEarn补充，iEarn还可以在背景中将稳定的代币借入化合物为dYdX的贷款利率最高的贷款协议和AAVE。

美元

年份yCRV yVault的LP令牌

又名或yyCRVyyDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD

将yCRV存入yVault后，您会收到yUSD ** LP代币

通过yCRV赚取利息，费用并通过金库策略获得农业收益

 

管治

关于YIP

什么是YIP？为什么重要？

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YIP或“渴望改善提案”是如何向渴望生态系统添加功能。用户在论坛上发起一个提案，进行讨论，并评估该提案是否会被接受。如果很多用户对此表示赞同，则可以将其发布在链上，以供所有人投票。

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要通过链上建议的YIP，需要多少人投票？

法定人数为20％。这意味着有20％的股权YFI需要对提案进行表决才能通过，否则将会失败。同样，它必须至少有50％的赞成票。

您可以先在链上发布您的提案，但是如果人们没有谈论它，他们可能不会投票赞成。

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我如何提出建议？

如果您在提案或讨论中发布帖子，则可以在论坛的Github +上找到提案的默认模板，该模板也会自动填写该模板。

 

表决

我该如何投票？

股权您YFI，然后你可以投你的票对于那些在链上的犬吠投票仪表盘

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如果我的YFI位于YFI保险库中，我可以投票吗？

不，您的YFI必须参与治理合同才能投票

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在哪里可以查看YIP？

您可以在查看它们投票仪表盘如果您登录到您的帐户WEB3或yips.yearn.finance

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我为什么要抵押？什么是APY（年收益率）？

如果您想对YIP进行投票并获得从渴望的生态系统中获得的回报，则应该投资。UI上当前未列出用于放样的APY。您可以在聊天中询问房价。

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我该怎么做才能获得YFI奖励？

您需要做的就是在ygov.finance/stake中将YFI入股，并且当金库达到或超过50万美元时，您将获得奖励。您可以在此处查看库存地址。

 

请注意，如果您下注，您将获得奖励（只要它们不去国库），但是您只能在投票后的三天内提出要求。

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投注我的YFI是否对投票有影响？

是。您必须在Governance V2下的v2选项卡的ygov.finance/stake中将YFI放样，以计算投票数。截至目前，您可以不加注注进行投票，但是您将浪费自己的精力，而且这不算数，因此，如果要投票，请确保先进行赌注。

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如果我想在投票锁定结束前将YFI退出该怎么办？

你不能，对不起。上次投票后，锁定将持续3天，直到那时您都无法取消使用令牌。

如果您尝试在锁定结束前取消令牌的使用，将会看到非常高的汽油费用，这是一个错误，您将无法取消锁定，直到3天锁定结束

 

我投票了，我知道投票锁定期是3天，在哪里可以看到我还剩下多长时间才能取消YFI？

是! 您可以直接阅读合同ygov.finance股份合同去28投票锁并输入您的eth地址。当您可以放样时，这将为您提供eth区块编号。

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在论坛上投票给民意调查与在链上投票有什么区别？

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一项民意测验只是衡量社区对提案的感受，而链上投票将具有约束力，并且如果通过则将生效。

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新的无气投票又如何呢？

现在，我们有了一个脱链信号系统，该系统使用了ygov的抵押余额。这取代了较早的非正式论坛民意测验，该民意测验容易受到西比尔攻击。它可以做多种选择，而且不用花很多钱，您可以用钱包签名。对于YIP，我们仍然使用常规的链上投票系统。

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如果我将YFI绑起来，要绑多久？

您的YFI投票后已锁定3天

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为什么我不能要求我的赌注奖励！

要申领您的赌注奖励，您必须1）被抵押并且2）已投票。3天之内就能提出要求。很快将修复此问题。

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目的是什么？

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用于资助对年度生态系统的增值贡献。

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谁在乎，我怎么从中赚钱？

你不知道 这仅是为项目分配资金，YFI捐赠的款项将被使用，您的股票价值将被摊薄。

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谁可以加入？

向所有人开放，基本费率为1股= 0.1 YFI

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我该如何加入？

去这里Pokemol使用您的帐户WEB3。点击右上角的新提案按钮。单击成员。

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我如何申请资金？

除了加入会员外，其他方式与加入会员相同，只是单击“资金”选项卡，然后填写您的请求的详细信息。您有任何疑问可以在电报聊天中询问。

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我不会说英语，什么时候可以翻译？

我们正在努力翻译成其他语言，但这需要时间。现在，您可以在Discord的全局部分中使用您的语言。

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社区

安德烈·克罗涅（Andre Cronje）负责向往吗？

Andre不是Yearn的负责人，YFI代币持有人会根据构建和治理决策做出决定，但是Andre是Yearn生态系统的主要开发者。

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安德烈做什么？

安德烈（Andre）是开发构成渴望生态系统产品的主要开发商：渴望生态系统，Ytrade，Yswap，Yliquidate，Yborrow。他目前还负责运行保管库并对其进行监督。

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什么是多重信号，它们做什么？

在此线程中详细说明了多重签名地址。基本上，如果成功通过了对薄荷代币的投票，它是9个多重签名账户中的6个，可以控制铸造YFI。

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还有谁写代码渴望？有团队吗？

现在只是安德烈

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有人在向往的工作中获得报酬吗？

到目前为止，还没有，但是要感谢YIP 36的通过以及将维持在50万美元的社区资金池的建立，我们现在可以支付安德烈的工作，基金审核费用，并支付新开发人员的费用与年复一年的生态系统需求一起被雇用。

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我该如何工作？

您可以直接向YIP申请50万美元的资金，也可以向yDAO申请资金。

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你有什么职位空缺？

是的，我们做到了！我们需要各种人来帮助使yEarn生态系统成为蓬勃发展的产品，并为YFI赋予价值。您可以在Discord或Telegram中询问有关在论坛上申请或发布的信息。说明您认为可以为Yearn增值的方式，以及您认为应该从社区池中获得多少收益。此外，您也可以前往yDAO为Yearn生态系统的工作提供资金。

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如何参与

您可以通过对活跃的YIP进行投票，在论坛上讨论尚待提出的YIP以及在电报和不和中谈论YFI来参与YFI。如果您知道第二种语言，请帮助我们将网站和YIP翻译成该语言。